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中國建設(shè)銀行7月18日公告顯示，自北京時間2022年8月15日(周一)7:00起，將暫停賬戶貴金屬業(yè)務(wù)黃金、白銀的買入、轉(zhuǎn)換交易及定投計劃的設(shè)置與變更；暫停賬戶貴金屬雙向交易業(yè)務(wù)黃金、白銀的空頭開倉交易；已設(shè)置的賬戶黃金、賬戶白銀、賬戶鉑金定投計劃將自動終止。客戶相應(yīng)業(yè)務(wù)原有持倉的賣出、空頭平倉及暫停交易前的有效委托掛單不受影響。

年內(nèi)至少6家銀行收緊個人貴金屬業(yè)務(wù)

建行、工行“梅開二度”

事實上，這已是建設(shè)銀行年內(nèi)第二度收緊個人貴金屬業(yè)務(wù)。

6月2日，建設(shè)銀行公告表示，自北京時間2022年6月17日(周五)15:30起，暫停代理上海黃金交易所個人貴金屬交易業(yè)務(wù)延期合約品種新開倉交易，平倉交易不受影響；現(xiàn)貨合約品種暫停買入交易，賣出交易不受影響。

無獨有偶，上周五(7月15日)，中國工商銀行同樣公告表示，將自北京時間2022年8月15日8:00起，暫停賬戶黃金、賬戶白銀業(yè)務(wù)開倉交易，客戶已設(shè)置且未成交的開倉掛單將自動失效，持倉客戶的平倉交易不受影響。

而在7月4日，工商銀行公告表示，自北京時間2022年8月15日9:00起，暫停代理上海黃金交易所個人貴金屬延期交收合約的開倉交易和代理個人黃金現(xiàn)貨實盤合約的買入交易，代理個人延期交收合約的平倉交易和代理個人黃金現(xiàn)貨實盤合約的賣出交易不受影響。

暫停代理上述業(yè)務(wù)同時，工行還提高了部分與黃金有關(guān)的貴金屬業(yè)務(wù)交易保證金——自7月8日收盤清算時起，工行Au(T+D)、mAu(T+D)、Au(T+N1)、Au(T+N2)、NYAuTN06和NYAuTN12d合約標準交易保證金比例將從34%上調(diào)至42%，Ag(T+D)合約標準交易保證金比例從38%上調(diào)至46%，差異化保證金同步調(diào)整。

在此之前，工商銀行已6次上調(diào)過合約保證金比例。

今年以來，包括建設(shè)銀行、工商銀行在內(nèi)的多家商業(yè)銀行均在不同程度上收緊了個人貴金屬交易業(yè)務(wù)。


5月12日，華夏銀行公告表示將對代理個人客戶貴金屬交易業(yè)務(wù)進行調(diào)整，包括5月12日收盤后全渠道暫停代理個人客戶上海黃金交易所貴金屬現(xiàn)貨延期開倉和現(xiàn)貨實盤買入交易、上調(diào)合約保證金比例、解約無持倉無交易客戶等。

1月4日，交通銀行聲明表示，自1月17日起暫停交行記賬式貴金屬業(yè)務(wù)全部交易品種的開倉交易，同時暫停上金所貴金屬代理個人業(yè)務(wù)延期合約品種的開倉交易。

此外，光大銀行、興業(yè)銀行也曾發(fā)布相關(guān)業(yè)務(wù)調(diào)整公告，調(diào)整措施與上述幾家銀行大同小異。

事實上，自2020年11月以來，銀行的貴金屬業(yè)務(wù)就一直在逐步收緊。據(jù)不完全統(tǒng)計，目前已有20多家銀行暫停賬戶貴金屬相關(guān)業(yè)務(wù)新開戶申請。

貴金屬價格波動下跌

收緊業(yè)務(wù)釋放風(fēng)險偏大信號

光大銀行金融市場部宏觀研究員周茂華認為，金融機構(gòu)收緊個人貴金屬交易業(yè)務(wù)是向市場釋放目前相關(guān)市場風(fēng)險偏大信號。

其他業(yè)內(nèi)專家也表示，商業(yè)銀行收緊貴金屬等業(yè)務(wù)，主要是為了降低交易活動的潛在風(fēng)險，更好地保護投資者的合法權(quán)益

不過，相較于工商銀行兩天前發(fā)布的公告，建設(shè)銀行此次并未提及相關(guān)業(yè)務(wù)調(diào)整的原因。

工商銀行此前在公告中提醒表示：“考慮到國際大宗商品市場不確定性較大，對于有持倉余額的客戶，建議謹慎控制持倉規(guī)模，注意防控自身風(fēng)險?！?br>
此外，多家銀行也在公告中提到諸如貴金屬價格持續(xù)出現(xiàn)較大幅度波動、市場風(fēng)險顯著增強、個人貴金屬交易類業(yè)務(wù)投資交易風(fēng)險上升等因素。

個人衍生品金融業(yè)務(wù)進一步收緊

去年12月，央行會同銀保監(jiān)會、證監(jiān)會、外匯局共同起草了《關(guān)于促進衍生品業(yè)務(wù)規(guī)范發(fā)展的指導(dǎo)意見(征求意見稿)》(下稱《指導(dǎo)意見》)，明確規(guī)定，各參與主體在特定交易場所交易具有未來交割實物特征的延期交收合約，以及金融機構(gòu)發(fā)行的不涉及標的物實際交割的記賬式貴金屬、大宗商品、外匯類等賬戶類產(chǎn)品參照本意見管理。

同時還規(guī)定了銀行保險機構(gòu)不得通過柜臺與個人客戶直接開展衍生品交易。也就意味著，包括賬戶貴金屬和代理上金所貴金屬在內(nèi)的業(yè)務(wù)，已被正式納入衍生品監(jiān)管范疇。

中信期貨有限公司研究員張文指出，銀行對個人貴金屬類衍生品業(yè)務(wù)的收縮，實際上就是對《指導(dǎo)意見》的具體執(zhí)行。這有助于國內(nèi)衍生品市場進一步規(guī)范，有助于個人投資者規(guī)避風(fēng)險。

文章來源：證券時報

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